金融术语速查表

资产价格低于其内在价值的差额部分，用于衡量投资决策中的缓冲空间。

以所购房产作为抵押物向金融机构借款，并按约定分期偿还本息的行为。

衡量金融资产价格变动幅度的统计指标，波动率越高，价格不确定性越大。

交易前按合约比例缴纳的资金或抵押品，用于覆盖潜在亏损风险。

投资者当前持有某种资产的数量与状态，反映其敞口方向。

金融机构协助发行方销售新证券的过程，承担部分发行风险。

持有债券至到期日所能获得的年化回报率，综合利息与价格差计算。

预期资产价格上涨而买入持仓的交易方向，也称看涨头寸。

已发行的证券在投资者之间进行转让交易的市场，区别于一级发行市场。

投资于风险资产时，超出无风险利率部分的额外预期回报，用于补偿不确定性。

利息计入本金后继续产生利息的计算方式，时间越长累积效应越明显。

对资产内在价值进行测算的过程，常用方法包括现金流折现与相对比较。

借用资金放大投资头寸的方式，收益与亏损同步放大。

资产在不显著影响价格的前提下转换为现金的难易程度。

资产净值从近期高点回落到低点的幅度，反映持仓过程中的最大亏损程度。

流通货币购买力下降、物价总体水平持续上升的经济现象。

基金资产总值扣除负债后，按份额计算出的每份价值。

预期资产价格下跌而卖出或借入卖出的交易方向，也称看跌头寸。

资金借贷的价格，表示借入或贷出资金在一定期限内的成本或收益比例。

利用数学模型与统计方法对金融数据进行分析和决策的过程。

证券票面上标注的初始价值，债券到期时按面值偿还本金。

资金融出方将资金借出并收取债券作为抵押，到期收回本息的操作。

赋予持有者在约定时间内以约定价格买入或卖出标的资产的权利合约。

评估机构对债务人或债务工具的信用风险水平给出的等级判定。

交易完成后对双方资金与证券进行结算划转的过程，或对亏损头寸进行强制平仓。

股价与每股盈利的比值，用于衡量股票估值高低。

预先设定亏损限额并触发卖出操作，用于控制单笔交易的最大损失。

利用同一资产在不同市场或不同时间的价格差异获取无风险收益的操作。

理论上不存在违约风险的利率水平，通常参考国债收益率。

在给定置信水平下，投资组合在未来特定时期内可能发生的最大损失估计。

未以特定资产作为抵押的债券，偿还依赖发行方整体信用。

一定时期内资金流入与流出的净额，反映资产或项目的实际收支状况。

价值依赖于其他基础资产或指数的金融合约，如期货、期权、互换。

负责制定货币政策、管理货币供应与维护金融体系稳定的国家机构。

将未来现金流按一定利率折算为当前价值的过程，是估值的基础方法。

根据目标与风险承受力，将资金分散投入不同资产类别的策略。